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民營企業(yè)在經(jīng)濟社會發(fā)展中具有重要地位，與產(chǎn)業(yè)鏈上下游關(guān)聯(lián)密切，一旦出現(xiàn)風險，極有可能形成外溢效應。當前嚴峻和復雜的經(jīng)濟形勢，迫使民營企業(yè)強烈地意識到重大風險防范以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要性和迫切性。企業(yè)內(nèi)部能否對風險產(chǎn)生共識，并應用數(shù)字化手段對重大風險做好監(jiān)測預警以及專項應對，對于民營企業(yè)能否在激烈的市場競爭中取勝至關(guān)重要。
風險管理體系建設為企業(yè)各層級帶來裨益
民營企業(yè)開展風險管理基礎(chǔ)建設和數(shù)字化建設，是業(yè)務快速發(fā)展以及企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢下的需求。全面的風險管理正在為管理層、業(yè)務團隊帶來諸多裨益：幫助管理層把握風險全局、優(yōu)化資源部署以及提升企業(yè)價值，助力業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展；幫助業(yè)務團隊不斷強化風險應對能力，實時監(jiān)督風險變化、及時干預，顯著提升對風險的感知與管理能力；幫助審計人員精準、全面的捕捉風險，提升流程自動化、審計效率。傳統(tǒng)的人工控制正在被越來越多的自動控制所取代，數(shù)字化技術(shù)應用能力的提升帶動了民營企業(yè)合規(guī)、內(nèi)控、風控與審計整合的突破，提升了各環(huán)節(jié)信息流轉(zhuǎn)效率。
民營企業(yè)風險管理的頂層設計
畢馬威團隊作為專業(yè)的風險管理服務提供商，在眾多民營企業(yè)建立風險管理體系的過程中提供全方位協(xié)助。基于豐富的風險管理經(jīng)驗，畢馬威團隊認為，“頂層設計”是風險體系建設的基礎(chǔ)，民營企業(yè)應通過調(diào)研公司現(xiàn)有風險組織架構(gòu)、管理流程、監(jiān)控與報告機制、管理工具、系統(tǒng)設置等方面，對標國內(nèi)外領(lǐng)先風險管理體系，建立健全自身的風險組織架構(gòu)、職責分工及管理流程，同時充分辨識與公司業(yè)務相關(guān)的內(nèi)外部風險源，搭建起符合公司特色的風險數(shù)據(jù)庫，作為后續(xù)開展風險評估與應對的前提。
民營企業(yè)風險管理的專項應對
完成頂層設計后，為實現(xiàn)最佳的風險管理效果，民營企業(yè)須將有限的資源投入至重要的風險領(lǐng)域，而非將資源與精力分散到風險數(shù)據(jù)庫中的所有風險中。因此，企業(yè)需要建立一套適合自身的風險評估標準，依據(jù)評估標準，評估出當前企業(yè)面臨的重要風險領(lǐng)域，而后再針對重要風險領(lǐng)域開展專項應對。
在過往的經(jīng)驗中，畢馬威幫助眾多民營企業(yè)全面辨識風險，建立定制化的風險評估標準，并通過開展風險研討會、調(diào)研問卷、行業(yè)對標、高管訪談等多種方式，幫助企業(yè)得到風險評級，識別出重要風險領(lǐng)域，而后借助人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)，針對性形成一系列行之有效的風險專項應對方案。以下列舉了一些民營企業(yè)常見的專項風險應對手段：
優(yōu)化流程關(guān)鍵控制：
以投資風險應對為例，畢馬威團隊協(xié)助客戶梳理投資全生命周期中的各環(huán)節(jié)，識別投前、投中、投后以及退出的關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)、對應的制度流程，結(jié)合客戶的實際情況，對標一流投資公司的優(yōu)秀實踐，運用科學的工具方法，建立完善、可操作的投資風險管理體系。
投資關(guān)鍵控制示例
設計量化監(jiān)控指標：
以客戶管理風險應對為例，畢馬威團隊擁有獨有的客戶管理風險指標庫和客戶管理數(shù)據(jù)分析工具，可以從客戶全生命周期角度，針對客戶引流、客戶轉(zhuǎn)化、客戶服務、客戶售后等方面進行數(shù)據(jù)分析，搭建量化的客戶管理風險指標，明確指標監(jiān)控的頻率、指標數(shù)據(jù)收集路徑、指標閾值等內(nèi)容，幫助企業(yè)進行風險監(jiān)控。
客戶風險監(jiān)控指標示例
利用數(shù)字化系統(tǒng)模型：
以反舞弊風險應對為例，畢馬威反舞弊系統(tǒng)模型整合了在不同行業(yè)舞弊調(diào)查服務中積累的經(jīng)驗，囊括了數(shù)百個智能檢測模型，內(nèi)嵌包括采購、銷售、第三方利益沖突、存貨與渠道、收入與費用及財務在內(nèi)的六大業(yè)務模塊，滿足企業(yè)不同業(yè)務場景下的反舞弊需求。
反舞弊系統(tǒng)模型示例
借助管理能力評價工具：
以合規(guī)風險應對為例，畢馬威團隊擁有獨有的合規(guī)管理評價體系、企業(yè)常見重點領(lǐng)域合規(guī)政策清單和重點領(lǐng)域合規(guī)風險數(shù)據(jù)庫，通過幫助企業(yè)完善合規(guī)組織架構(gòu)、管理職責以及匯報路徑，總結(jié)標桿企業(yè)領(lǐng)先實踐特征，規(guī)劃合規(guī)管理提升路線；通過幫助企業(yè)梳理重要領(lǐng)域的合規(guī)政策清單，將合規(guī)要求嵌入企業(yè)制度中。
合規(guī)管理能力評價體系示例
結(jié)語
民營企業(yè)存在可以預料和難以預料的各種風險挑戰(zhàn)，只有強化風險意識，根據(jù)內(nèi)外因素變化，構(gòu)建風險管理頂層設計，并通過風險評估與應對，將資源投入到最重要的領(lǐng)域，才能從容應對各種挑戰(zhàn)。為民營企業(yè)提供前瞻靈活的風險應對策略，幫助企業(yè)根據(jù)自身風險偏好，對各類專項風險建立自動化風險監(jiān)測、預警與應對機制，以應對多變的風險狀況和監(jiān)管要求所帶來的挑戰(zhàn)。
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